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阮震宇:理财师要跟客户“讲人话”不断转变理财观念

2019-10-21

财经讯月日,银华基金杯新浪银行理财师大赛团队复赛答辩(上海场)成功举办, 基金浙江区域负责人何晨、BETA金科资深合伙人陈立恒、国际金融理财标准委员会(FPSB)资深讲师阮震宇等嘉宾出席活动,并在现场做主题分享,

金融理财标准委员会(FPSB)资深讲师阮震宇在现场演讲时表示,跟客户沟通是理财师工作中最重要的内容之一,沟通时应当减少专业术语,用客户能理解的方式进行真诚交流,并随着客户理财需求的改变,不断转变自身理财观念,

金融理财标准委员会(FPSB)资深讲师阮震宇在复赛现场演讲

阮震宇认为,客户已经从“小舢板”变为“大游轮”, “小”阶段只求短期收益,不讲长期收益,只求赚到钱能吃饱,不发生危险即可,而到“大游轮”,就有不同境界的转换,

“是从收益到风险的转变, 阮震宇说,在过去是要求盈利,而现在要求的是风险控制, 国际的投资大师一般投ETF和式投资,用市场的波动来降低主动投资的风险,

一方面,理财师的客户群体从个人逐渐扩展到企业, “个人客户的是个人退休后的保障,与企业客户的需求很不相同,

阮震宇还认为,理财师要注重与客户的沟通方式,在实际接触客户的过程中“讲人话”,减少专业术语, 师的工作最重要的一直都是跟客人的沟通,既使是现在的数据时代, “数据是支持师的工作的,而不是取代,

此外,阮震宇认为,除了转变自身观念外,理财师还需帮助客户转变观念,要让客户认识到既要追求收益又要衡量风险,而且要从短期收益向长期收益转变,

“在未来会慢慢失去意义, 管新规后,固定收益产品越来越少,这是一个趋势, 师要学习的技能就是让客户接受非固定收益,通过适当的风险获取合理的收益, 阮震宇说,

基金杯新浪银行理财师大赛由新浪财经与银华基金联手举办,今年已是第三届, 旨在甄选并表彰优秀理财师,为银行理财精英提供展示形象、提升能力的舞台,普及理财知识,并推动中国理财事业繁荣发展, ,在今年的大赛中共有近万千名理财师报名参加

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